Politik for håndtering af interessekonflikter

1. Formål

Formålet med denne politik er at identificere, forhindre og håndtere interessekonflikter, der kan opstå i forbindelse med de investeringsrådgivningsydelser, Peruma Invest yder til sine kunder. Politikken skal sikre, at kundernes interesser varetages loyalt og professionelt, og at tilliden til selskabets integritet opretholdes.

2. Definition af interessekonflikter

En interessekonflikt opstår, når der er risiko for, at selskabets eller dets medarbejderes interesser strider imod kundens interesser, eller når selskabet har en interesse, der kan påvirke en objektiv og upartisk rådgivning.

Eksempler på potentielle interessekonflikter kan inkludere:

• — Selskabet eller dets medarbejdere har økonomiske incitamenter til at anbefale bestemte finansielle produkter eller tjenesteydelser.
• — Rådgivning, der involverer produkter, hvor selskabet selv har en ejerandel eller økonomisk interesse.
• — Særlige relationer til udbydere af finansielle instrumenter, der kan påvirke rådgivningen.
• — Sammenfaldende kunderelationer, hvor interesserne mellem to kunder kan være modstridende.

3. Identifikation af interessekonflikter

Peruma Invest har etableret interne procedurer til løbende at identificere situationer, hvor der kan opstå interessekonflikter.

Dette omfatter:

• — Gennemgang af forretningsmodellen og vederlagsstrukturer.
• — Evaluering af rådgivningssituationer og produktudvalg.

4. Forebyggelse og håndtering

Selskabet har implementeret følgende foranstaltninger for at forhindre eller håndtere interessekonflikter:

• — Rådgivning: Rådgivning baseres på objektive analyser, kundens behov og risikoprofil, og der tages ikke hensyn til selskabets egne interesser.
• — Gennemsigtighed: Kunden informeres om eventuelle interessekonflikter, der ikke kan undgås, inden der rådgives. For eksempel om medarbejder er medejer af selskabet og dermed har en interesse i at selskabet vokser.
• — Registrering og overvågning: Identificerede interessekonflikter dokumenteres og overvåges løbende.

5. Oplysning til kunden

Hvis der i en konkret situation ikke kan opnås tilstrækkelig sikkerhed for, at kundens interesser ikke skades, vil selskabet give kunden en klar og tydelig information om interessekonfliktens karakter og kilde, så kunden kan træffe en informeret beslutning.

Desuden fremgår selskabets politik for håndtering af interessekonflikter samt lønpolitik af vores hjemmeside. Kunden henvises også til at læse dem.

Peruma Invest har afdelinger via Invest Administrations investeringsforeningen IA Invest. Herfra modtager Peruma Invest honorar for at rådgiver afdelinger i IA Invest. Dette oplyses også til kunder som modtager rådgivning af Peruma Invest.

6. Uddannelse og ansvar

Alle medarbejdere modtager årligt gennemgang af selskabets politik om interessekonflikter, og det er den enkelte medarbejders ansvar at overholde politikken. Alle medarbejdere har et ansvar for at handle i selskabets bedste interesse og undgå situationer, hvor personlige, finansielle eller andre interesser kan komme i konflikt med selskabets interesser.

7. Revision og opdatering

Denne politik gennemgås én gang årligt og opdateres ved behov, for at sikre, at den til enhver tid afspejler selskabets forretningsaktiviteter.